Некоторые критики говорят, что SPDR на самом деле не является инвестициями в золото, поскольку он структурирован как траст, отслеживающий рыночную цену слитков. Для инвесторов, которые серьёзно относятся к материальным активам, это различие между “бумажным” и физическим золотом является реальной проблемой. Тесно связанным с GLD является iShares Gold Trust, аналогичный ETF на золото, который предлагает прямой доступ к ежедневным колебаниям цен на слитки этого металла. Он меньше, с общим объёмом активов в 28,72 млрд долларов, и немного моложе, так как основан в 2005 году.
ETF на золото предоставляют инвесторам ликвидность и гибкость, так как они могут быть куплены и проданы на бирже в любое время в течение торгового дня. Они также предлагают диверсификацию портфеля, позволяя инвесторам получить выгоду от изменений цены золота без необходимости прямого владения физическим золотом. Некоторые ETF инвестируют в физическое золото в виде слитков, другие – во фьючерсные контракты на драгметалл.
Почему ETF – оптимальный способ инвестирования в золото
Теоретически вы и сами могли бы взять любой индекс и закупиться по нему акциями. Практически на это надо очень много денег, потому что ценные бумаги стоят недёшево и цена вопроса достигает нескольких миллионов. Конечно, как и в случае любого финансового инструмента, в случае ETF стоит больше узнавать о ценных бумагах и анализировать структуру портфеля. Вам остаётся, используя ваши знания, выбрать хороший ETF. Аббревиатура ETF произошла от английского exchange‑traded fund, что означает «торгуемый на бирже фонд», или биржевой инвестиционный фонд.
Каждый доллар, в свою очередь, был обеспечен золотом с обменным курсом 35 $ за тройскую унцию. Бумажные деньги опосредованно, но все еще были обеспечены золотом, хотя на прямой обмен теперь имели право только государства в лице центральных банков. Таким образом, общий размер комиссии взимаемой с инвестора при покупке TGLD ETF, составляет 0,99% в год, вместо 0,25% при инвестировании IAU ETF на прямую.
Sprott Physical Gold and Silver Trust (CEF)
На такие бумаги влияет много факторов, но стоимость золота является главным — подобно тому, как цены на нефть определяют стоимость нефтедобытчиков. Главные публичные золотодобывающие компании России — «Полюс», «Полиметалл», «Селигдар», «Бурятзолото» и «Лензолото». Фонд был зарегистрирован в 2009 году и сейчас управляет активами в 2,39 млрд.
- На бирже надеются привлечь в торговлю золотом до 600 млрд.
- Правительства стран все еще гарантировали обмен бумажных денег на золото, но уже исключительно в виде слитков, хранящихся в банках.
- Для некоторых инвесторов предпочтительнее золото, лежащее в хранилище.
- Практически все золото SPDR Gold Shares хранится в хранилище этого банка в Лондоне (аудит запасов проводится три раза в году).
Это помогает подтвердить наличие требуемого количества металла. ЕТФ непрерывно отслеживает котировки, при комиссии 0,17% BAR считается самым выгодным вариантом. Это еще один ориентированный на золотые слитки, настроенный на отслеживание динамики цен ЕТФ. Его графики движутся синхронно с таковыми у других подобных фондов. Высокая ликвидность позволяет GLD удерживаться в списке лучших инструментов, применяемых институциональными инвесторами.
FXGD
Для работы с инвесторами используются специальные инструменты – свопы, позволяющие повторять изменения стоимости металла с минимальной погрешностью. Однако он подойдет вкладчикам, не придающим значения способам отслеживания динамики цен. Крупный российский банк привлекает клиентов, предлагая эффективные инвестиционные продукты, количество которых ежегодно увеличивается.
Фонд выплачивает дивиденды, в размере 0,39%, а комиссия фонда составляет 0,52%, что практически покрывает расходы на его содержание. Ценообразование фондов не ограничивается владением базовым активом в виде акций и золота, а имеет в основе стратегию, предусматривающую торговлю фьючерсами. Базовый актив фонда – вышеупомянутый ETF SPDR Gold Shares ETF (GLD).
Золото и серебро никогда не умирают
Некоторые инвесторы предпочитают золото, находящееся в хранилище. OUNZ использует новые способы вложения денег в физические металлы, позволяющие обзор брокера fxopen и его торговых условий вкладчику получать деньги на счет или заказывать доставку слитков. Под управлением фонда находятся активы на сумму 450 млн долларов.
Общая стоимость находящихся в распоряжении активов составляет 31 млрд долларов. При анализе графиков 2 фондов можно обнаружить, что они год за годом движутся примерно одинаково. Преимуществом IAU считается более низкая комиссия – 0,25% годовых, помогающая экономить по 15 долларов на каждые инвестированные 10 тыс. Ответственным за хранение золота считается кредитное учреждение HSBC Bank USA. Все активы ЕТФ хранятся в банковском отделении, расположенном в Лондоне. Лист золотых слитков ежедневно обновляется, что позволяет инвесторам отслеживать малейшие изменения.
Однако можно, не выезжая из страны, завести себе аккаунт у брокера, работающего на зарубежных фондовых биржах. Скорее всего, это будет оффшорная фирма, связанная с крупным российским брокером, сотрудники которого и заключат с вами договор. ETF (Exchange Traded Fund) — инвестиционный фонд, акции которого торгуются на бирже. Его котировки повторяют динамику портфеля, в который могут входить акции, фьючерсы на сырье, валюта,
облигации
и прочие активы. ETF даже может копировать структуру ведущих биржевых индексов, например американского S&P500.